A inadimplência no Brasil continua em um nível muito elevado. De acordo com o Mapa da Inadimplência, realizado pela Serasa Experian, 72,04 milhões de pessoas estavam contas atrasadas no Brasil em fevereiro deste ano.
Embora o número tenha sido muito elevado, vale destacar que a quantidade de inadimplentes caiu 0,4% em relação a janeiro, quando havia 72,07 milhões de pessoas com dívidas atrasadas no país. Isso quer dizer que houve uma leve redução no número de consumidores inadimplentes, algo positivo para o país, já que uma queda, mesmo que leve, é melhor do que qualquer elevação destes números.
Em janeiro, a quantidade de inadimplentes bateu recorde na série histórica, e a marca continua inalcançada, já que os números caíram levemente em fevereiro. Ainda assim, cabe salientar que a quantidade de inadimplentes do segundo mês de 2024 fica atrás apenas do número de janeiro, ou seja, segue muito elevada no país.
Confira abaixo a quantidade de inadimplentes no Brasil nos últimos seis meses:
- Setembro: 71,82 milhões;
- Outubro: 71,95 milhões;
- Novembro: 71,81 milhões;
- Dezembro: 71,1 milhões;
- Janeiro: 72,07 milhões (RECORDE);
- Fevereiro: 72,04 milhões.
Os dados mostram que, nos últimos meses, a quantidade de pessoas com contas atrasadas vem se mantendo acima de 71 milhões. Contudo, em 2024, a inadimplência ultrapassou a marca de 72 milhões, algo que ainda não havia acontecido na série histórica.
A saber, a inadimplência passou a crescer no país de maneira mais significativa em 2021. Em suma, a pandemia da Covid-19 afetou o mercado de trabalho do país e a renda da população. Assim, muitas pessoas acabaram realizando mais dívidas do que poderiam pagar, e o resultado ainda é visto neste ano no Brasil.
Valor médio das dívidas por pessoa
Em fevereiro deste ano, o valor total das dívidas de pessoas inadimplentes no Brasil chegou a R$ 382,2 bilhões. O montante ficou 0,15% menor que o valor registrado no mês anterior (R$ 382,3 bilhões), ou seja, as pessoas ficaram um pouco menos endividadas no segundo mês deste ano.
A Serasa também revelou que o valor médio das dívidas por pessoa chegou a R$ 5.306,27. Esse montante recuou 0,11% em relação a janeiro, quando o valor médio de dívidas por pessoa havia somado R$ 5.311,96.
Segundo os dados do levantamento, existiam 271,48 milhões de dívidas atrasadas no país em fevereiro, número 0,04% maior que o do mês anterior (271,37 milhões). Em outras palavras, o número de pessoas que não conseguiram pagar os débitos atrasados em recuou, mas a quantidade de dívidas que elas possuem aumentou.
Inadimplentes nas UF
O levantamento ainda revelou a representatividade de inadimplentes na população adulta de cada unidade da federação (UF). Em síntese, a Serasa calculou a quantidade de pessoas com dívidas atrasadas e relacionou os dados ao número de habitantes em cada UF.
No Brasil, 43,85% da população estava inadimplente em fevereiro, percentual levemente menor que o de janeiro (43,91%). Contudo, várias UF tiveram taxas superiores à média nacional.
A Serasa divulgou um ranking dos líderes em inadimplência, conforme a população de cada um deles. Em síntese, a inadimplência atingiu mais da metade da população em cinco UF, o que é bastante preocupante.
Confira abaixo as UF líderes em inadimplência em fevereiro:
- Mato Grosso: 53,49%;
- Rio de Janeiro: 53,15%;
- Amapá: 52,27%;
- Distrito Federal: 52,20%;
- Amazonas: 51,83%.
Nos cinco locais citados, mais da metade da população estava inadimplente no segundo mês deste ano. Aliás, Mato Grosso e Rio de Janeiro, que ocuparam as primeiras posições no ranking nacional, tiveram taxas quase 10 pontos percentuais acima da média nacional.
Além dessas cinco UF, o percentual de inadimplentes em outros oito estados também ficou maior que a taxa do Brasil, variando entre 43,92% e 49,50%.
Por outro lado, os estados com os menores números de negativados do país foram das regiões Nordeste e Sul. Veja as menores taxas de inadimplência do país.
- Piauí: 35,65%;
- Santa Catarina: 37,06%;
- Maranhão: 38,79%;
- Espírito Santo: 39,35%;
- Paraíba: 39,36%;
- Rio Grande do Sul: 39,48%.
Vale destacar que todas essas taxas percentuais foram alcançadas através da relação de pessoas inadimplentes e da quantidade de habitantes em cada UF. Por isso, não representa o número total de pessoas com dívidas atrasadas no país.
Cartão de crédito impulsiona inadimplência
Além disso, o levantamento mostrou que 29,27% do total de dívidas atrasadas foram referentes a cartões de crédito. Em outras palavras, quase três em cada dez dívidas atrasadas pelos brasileiros em fevereiro foram referentes a esse segmento. O percentual ficou elevado, mas vale destacar que a taxa desacelerou levemente em relação a janeiro (27,37%).
Em segundo lugar ficaram as dívidas com contas básicas, como água, luz e gás. Em resumo, esse segmento respondeu por 22,67% do total das contas atrasadas no país, percentual inferior ao do mês anterior (23,09%).
Já na terceira posição ficaram os débitos com as financeiras, com uma taxa de 17,17%, número mais elevado que o de janeiro (16,76%). A saber, esses três segmentos responderam por mais de 69% da inadimplência em fevereiro, assim como ocorreu no primeiro mês do ano.
O levantamento também estimou que 50,4% dos inadimplentes do país em fevereiro eram mulheres, enquanto 49,6% eram do gênero masculino, mesmas taxas que as de janeiro.
Por fim, em relação à faixa etária dos inadimplentes, os maiores percentuais vieram das faixas de 41 a 60 anos (35,0%) e 26 a 40 anos (34,2%). Em seguida ficaram as pessoas acima de 60 anos (18,8%) e quem tinha até 25 anos (12,0%).
